日子總算來到了與Banker－Brittany會面的那天，到了CBA的分行後稍微坐下沒多久就被邀請至小房間會談了，給了我與 Ivana倆人的收入與支出資料，輸入CBA的系統後就可以粗略估算出我們可以貸款的上限，這計算出來的上限高於我們的買房預算，算是一個小小好消息吧，至少表示我們的買房是可實現的夢想不是幻想😂 （*此估算系統可在CBA的網站How much can I borrow找到*）。
然而，人生不順利的事情總是比較多一點，由於Ivana的打工收入都是現金收入，雖然從銀行的數字可以看出每個禮拜都有現金存入，但是卻從來沒有報稅過，這就大大增加了拿到銀行貸款的難度阿！
經過了好一陣子的討論後，得到了一個有點令人苦惱的結論：我的收入由於都是全職報稅的，所以完全沒有問題，至於Ivana的收入部分則需要補上一些資料後才可以算數。這些資料可以是 (1) 2017-2018的報稅資料、(2) 雇主補上payslip 或 (3) 完整三個月的雇主匯款紀錄。
由於Ivana 的工作不可能拿到payslip，所以選項(2)就直接掰掰惹 :(
選項(3)是個令人存疑的方法，總覺得就算雇主每次給錢都匯款並寫上"payment"的備註，到了三個月後還是有其他的理由不接受這個證明。到最後還是只能乖乖等到七月報稅後，拿到報稅的資料最實在了。
這故事告訴我們假如未來有買房子的打算，記得每年還是要報稅，就算收入太少最後根本不會被扣到稅，但如果另一半從來都沒有報稅紀錄，在申請貸款的時候就會變成被撫養的一方，最終會影響到可以貸款的總額喔！
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