(資訊) 熱門追蹤大盤 ETF 標的 STW、IOZ、VAS 比較 @ 澳洲投資系列

如果是台灣 ETF 的投資人，一定有聽過最熱門的0050，那麼要在澳洲投資類似0050的 ETF 有什麼選擇呢？今天就來和大家介紹幾檔澳洲投資人討論度比較高的追蹤大盤 ETF 吧！

澳洲股市 ASX 目前有約有2,200檔股票可以購買（兩千多檔的資訊可以參考 Market Index 的網站），通常投資者會觀察 ASX 200 指數（股票代碼：XJO）或者 ASX 300 指數（股票代碼：XKO），不過如果真的很想知道全市場指數的話就可以觀察 ASX  All Ordinaries （股票代碼：XAO），從下圖可知如果將三個指數擺在一起看其實差不多少。


目前在澳洲股市中最熱門的追蹤大盤 ETF 莫過於 STW、IOZ 與 VAS，這三檔ETF的基本資料如下：

記錄日期：08 May 2020	STW	IOZ	VAS
全名	SPDR S&P/ASX 200 Fund	iShares Core S&P/ASX 200 ETF	Vanguard Australian Shares Index ETF
發行公司	SPDR	iShares	Vanguard
追蹤指數	S&P/ASX 200	S&P/ASX 200	S&P/ASX 300
發行日	24 Aug 2001	06 Dec 2010	04 May 2009
管理費	0.13%	0.09%	0.10%
年化報酬（自發行日計算)	6.93%	6.05%	7.63%
每年配息次數	4	4	4

以上資料僅供參考，詳細資訊請參考各基金公司的官網

STW 官方資訊：https://reurl.cc/qdnpdR

IOZ 官方資訊：https://reurl.cc/WdAbd5

VAS 官方資訊：https://reurl.cc/Njb2j5

由上表可知 STW 與 IOZ 追蹤的是同一個指數 S&P/ASX 200，VAS 則是追蹤了 S&P/ASX 300 ，也就是說 VAS 多包涵了一百家市值較小的公司，不論是 STW、IOZ 或者 VAS 皆是使用各個公司的市值來決定各成分股所佔 ETF 的比例。

這三檔 ETF 中手續費最低的是 IOZ，緊接著是 VAS 與 STW，市場中最近還有一檔比較年輕的 A200，追蹤的指數是 Solactive Australia 200 Index，手續費為 0.07%，頗有搶三巨頭生意的氣勢，不知道這低廉的手續費會不會受到更多投資者的青睞。
如果從這三檔 ETF 發行日計算至今的話，年化報酬率表現最好的就是 VAS，猜想是因為加入了更多小型股在成分股中，又剛好取樣的年份內小型股的表現較好，所以造就比較高的表現。如果將這三檔 ETF 十年內的報酬與 ASX 200 （XJO）指數比較的話，大概是在2015年左右，IOZ 與其他三個指數的誤差就開始明顯，在2015年的時候 IOZ 追蹤的指數從 MSCI Australia 200 Index 轉變為 S&P/ASX 200，不知道是不是這樣的原因（例如重新建構成分股的買賣成本）造成  IOZ 與其他 ETF 報酬之間的差距。

總結來說這三檔 ETF 如果給我選擇的話我會比較推薦 VAS，IOZ 雖然手續費最低，可是他與追蹤的指數差距不小，所以第一個被剃除。 VAS 與 STW 相比較的話，VAS 不論是在手續費或者是報酬表現都優於 STW，所以對我來說最後的優勝者為 VAS。

文章的最後一定要強調我不是專業的投資顧問，以上的資訊都是僅供參考，絕對沒有要各位看官看到結論就購買的意思。在股市中我還只是菜鳥中的菜鳥，如果有發現任何錯誤的話煩請熱心的投資人指正，讓我可以在股海的學習路程可以愈來愈順利 :)

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